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互联网金融"隐形战车"助力 平安踏上重回百元路
查看点击:270次 2015年3月1日 

近期,一场针对中国平安(601318.SH,02318.HK)的空前乐观情绪席卷分析师圈子,平安目标股价纷纷调高至百元以上,最高已给出了118元每股。他们的理由是保险、银行、投资主业强劲发展以及综合金融协同效应等,对其互联网优势则轻描淡写。然而,他们“剧透”给高端客户却是另一原因。

“传统金融这一块谁都看得到,主要是未来互联网估值这一块,很大!”2月26日,深圳某投资机构总经理告诉《华夏时报》记者,多家券商私下交流都有类似看法。短短两三年时间,平安已经搭建起一个庞大的互联网金融王国,市场预估其价值可能超过数百亿美元。BAT(百度、阿里、腾讯)成为主宰时代的互联网巨鳄,平安不动声色地悄然追赶。作为全国首家综合金融平台,平安又将互联网金融提至战略高度,大量投入财力与人力,与对手赛跑。

高估值秘密

2月以来,平安股价从底部66元的位置反弹,截至2月26日收盘已近70元。上述深圳某投资机构总经理说,此轮大盘调整时已建仓,“每一次下跌,都是买入机会?!?/p>

券商开始不断调高平安的估值。海通证券保险分析师丁文韬推出平安报告《王者归来》,将其目标价调至118元,理由包括平安股票投资去年四季度重仓银行股坐享牛市、预计未来三年新业务价值年均增长达20%,同时也提及了平安互联网平台。

最有意思的是国泰君安,12月1日报告中将平安目标价由54元上调至65元;半个月后旋即将其股价调至101元,目标价调高几近翻倍。随后平安股价与大盘一路上冲,最高至81.4元的高度。

国泰君安看高平安的理由,一是新业务价值中长期保持15%的较高增速;二是寿险客户互联数据挖掘启动,预计未来五年客户数和人均交付资产分别年增长8%和20%;三是陆金所等创新平台的盈利性和平台价值将体现;四是ETF期权试点启动,平安将吸引更多眼球。

在丁文韬看来,平安近年来陆续建成陆金所、万里通、平安好车等多重互联网平台,其中陆金所作为最成功的平台之一,目前已是全球第三大的P2P平台和中国最大的证券化平台,致力于成为中国最大的非标金融资产交易市场。

与其他传统的金融企业不同的是,平安近年搭建起庞大的互联网金融王国,与BAT三家互联网巨头同场竞技,如针对阿里的余额宝、腾讯的理财通,平安推出了壹钱包;针对阿里网上小贷金融,平安旗下陆金所则已成为全国最大的P2P平台;针对阿里网店和腾讯微店、微信红包、打车等等情景导入,平安则另辟蹊径上线了平安好车、平安好房……“他们终极的竞争,是互联网金融的竞争,这一场战争还刚刚打响?!蹦砅2P平台总经理对本报记者称,因为金融行业赚钱的效应最大。

丁文韬分析称,陆金所旗下有两大平台,分别从事P2P 业务(lufax)和非标金融资产交易(Lfex),lufax注册用户逾500 万人,Lfex2014年交易规模逾3000亿元,市场估值100 亿美元。

“除了陆金所,平安其他互联网平台估值也很大,加起来或有数百亿美元!” 上述深圳某投资机构总经理认为,平安这一块巨大的估值迟早会显现出来,但需要耐心和时间来守候。

对决市场

市场情绪高涨,但平安股价并未扶摇直上,而是随着大盘迎来一轮急剧调整。

平安百元股价报告频频发布,市场行情却百变无常,1月16日,平安的股价冲至最高点81.40元,随即迈入调整。直至2月6日盘中达至本轮最低点65.51元,跌幅近20%。

“如果说估值提升,应该是整个行业往上走才会提升,或者与别人相比有估值的洼地。我觉得平安估值有一定的空间,但并没有其他分析师预估提升50%、60%这么大差距?!倍杂谄桨补杉酃僭谋ǜ娌欢狭料?,某上市券商金融分析师认为有些太过了。

在其看来,“平安互联网金融对传统金融业务有带动作用,使得传统金融有更多的看点。一些互联网金融平台已经脱颖而出接近盈利期,但是什么时候转变成业绩还要继续观察,上市兑现价值更是需要耐心等待,所以平安的估值是逐步提升的过程?!?/p>

最近,平安推出了平安WiFi的App,一个月来下载人数达数百万。本报记者了解到,这是平安向营运商购买流量而转赠给客户,平安的互联网金融用户今年全年可免费使用,非平安用户先用先得,可免费共享5亿小时。

此招对平安品牌以及获客量有明显的成效。平安集团人士告诉本报记者,这些均是平安互联网战略的一部分,今后还会有更多新业务出来。

上述深圳某投资机构总经理则告诉本报记者,平安互联网金融估值巨大,估计平安会在经济走好、资本市场狂热之际将部分平台拆分上市,那么至少也得一年或者两年吧。

去年年末,平安旗下陆金所分拆上市的传言不断,市场推测估值至少达100亿美元,甚至有的喊出了1000亿人民币的估值。

此外,平安还有万里通、平安付、平安好房、平安好车等互联网平台,未来均有分拆上市的想象。

2月5日,平安今年第一次临时股东大会上,中国平安首席财务官姚波针对上述平台是否会分拆上市表示,对有利于公司长远发展、有利于为股东实现价值的选择一贯保持开放的态度。目前希望这些业务保持平稳发展,同时将风险管理好。

此外,平安员工股减持还在进行当中,今年已是承诺五年逐步减持中的最后一年,市场认为对股价影响渐微。

截至2月26日,平安股价反弹超过70元,距离超过百元还有30元的距离。距离2007年平安股价历史性的最高点149元,还有一半的距离。

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